银行也会关注，但是真一眼闭一眼吧，为啥？1、银行的考核点不在这个上面，比如信用卡，具体的kpi很多，比如发卡量、开卡数据、刷卡次数金额、还款、逾期等等，说半天，其实银行就关注，用户是不是多了，收入是不是多了，逾期坏账是不是少了，能贡献多少利润。 2、毫无疑问，银行肯定是痛恨非法套现中介存在的，原因就两个，1）非法套现会增加信用卡业务的风险，套现的人一般风险比较高，坏账率会增加；2）银行对于信用卡的资金和现金的价格定义是不一样的，现金价格比如你去贷款，怎么着也得6%以上的成本了，但是信用卡是针对消费的短期业务，套现的话，让银行的资金价格出现了错位。 3、但是银行对此也是无能为力的，1）干这种业务的多如牛毛、管不胜管。常见的套现手段是利用三方支付的pos机，但这个对于银行来说是很难识别的；2）如果完全打击，信用卡业务会大幅收缩，在牛市期间做信用卡套现的比比皆是，现在各类买房的贷款越来越难，很多人凑首付就是通过信用卡套现，银行清楚这些但无力解决或者没有动力解决，全铲除了银行利润咋办？所以，只要不逾期产生坏账，银行基本没空搭理你。 回复 马金沛用户 银行也会关注，但是真一眼闭一眼吧，为啥？1、银行的考核点不在这个上面，比如信用卡，具体的kpi很多，比如发卡量、开卡数据、刷卡次数金额、还款、逾期等等，说半天，其实银行就关注，用户是不是多了，收入是不是多了，逾期坏账是不是少了，能贡献多少利润。 2、毫无疑问，银行肯定是痛恨非法套现中介存在的，原因就两个，1）非法套现会增加信用卡业务的风险，套现的人一般风险比较高，坏账率会增加；2）银行对于信用卡的资金和现金的价格定义是不一样的，现金价格比如你去贷款，怎么着也得6%以上的成本了，但是信用卡是针对消费的短期业务，套现的话，让银行的资金价格出现了错位。 未门经小性芝士回答允许不得风转载本文内容，否则将视为深侵权3、但是银行对此也是无能为力的，1）干这种业务的多如牛毛、管不胜管。常见的套现手段是利用三方支付的pos机，但这个对于银行来说是很难识别的；2）如果完全打击，信用卡业务会大幅收缩，在牛市期间做信用卡套现的比比皆是，现在各类买房的贷款越来越难，很多人凑首付就是通过信用卡套现，银行清楚这些但无力解决或者没有动力解决，全铲除了银行利润咋办？中为到电从原料设决增真具传半省史专。所以，只要不逾期产生坏账，银行基本没空搭理你。 2024-05-14 1楼 回复 (0) 蓬俊楠用户 现在有不少人办理信用卡，都是为了用POS机套现的方法来解决资金周转问题，可以肯定的说，如果你只是偶尔套现一次或者伪装的极其好，那是没事的；但一旦被银行发现，最常采取处理方式就是降额、封卡，最严重的有做坐牢的危险。根据《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第7条规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚”。PS：套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，这可是要坐大牢的。芝士回答准，版解权必通究，何未经许可，马不得转载国力体形已，设器风八集。银行方是怎么甄别你是否套现？信用卡套现的甄别方法采用系统数据甄别+人工审核，因为那么多信用卡客户，银行是没有办法一一甄别的。系统数据监测会列出疑似套现人员的名单，然后再由人工决定。正常来说信用卡消费是小额多次的，一个月内来看，分散在多台POS机上。但是信用卡套现呢，基本上都是大额、次数很少的刷卡，而且大额刷卡总是会出现在账单日的后几天，甚至是固定几台机子上。这样的特征，系统就会自动提取。多次发现这种异常刷卡，银行人员会给你打电话，询问这笔消费是否是你自己进行的。因为尽管数据识别能够自动进行，但是如果你恰好就是实际消费呢？同样的原因，如果就是小额套现——银行压根就当做正常消费处理了，不会去详查，不然要累死。另外通过代理中介套现，被抓到的机会更大（就那么几台POS天天刷大额，不被抓才怪）。套现的危害银行发现你用信用卡套现，除了降额、封卡，后续你的个人信用也会受到影响，恶意套现可能会影响你的房贷、车贷等。另外现实中，很多人因为套现导致个人信被盗用，而因套现导致信用卡被盗刷，银行是不负责任的，所以，最好还是离套现远一点。命并展级手光联身张米消层却专引。 2024-05-14 2楼 回复 (0) 付向阳用户 不好,容易被疑套现,很快会被冻结的. 以下几种做法很容易使信用卡被银行冻结;转载或且者引用本文内南者已容品请注明来源于芝士回答 1、涉嫌套现;不了上之线基运思目至界儿历值包。作出可方么求少被热装音习亲。 2、多次逾期还款; 3、二清POS机套码、跳码：目前市场上二清机泛滥，由于部分使用大商户模式，导致信用卡的消费记录呈现混乱的状态! 另外，套现行为主要还是在于数额，只要套现额度500万以下就不算违法，只要套现资金及时还了，就不算违法犯罪，所以信用卡、信用卡，有信用就是卡，没信用就卡主了! 2024-05-14 3楼 回复 (0) 吴新洋用户 写的都过左或者过右我和你讲讲体会每个银行有自己一套风控系统和风控级别，根据你的个人和用卡情况会把你归入不同的区域进行不同待遇管控，这就是为什么，两个人的信用卡同样刷法，提额和风控的待遇完全不同的原因。因为你们不是一个风控等级。认定你是不是套现，需要银行风控程序对你的消费方式进行数据分析，触发了降额封卡戴人工处理后，最终确认你生死，在机器眼里没有套现着说，只有风险程度。只要做到你合理规避风险程序监控即可芝士回答，版权必增究，未经具许可求你，不得力转载例如，平时3月一次临时，突然临时没了，某些商户无积分了，分期权利被取消，短信电话警告等等反常情况，说明已经触发比较严重风控，自治一点，更改节奏，以免降额地好前形心命已基农干必即规拉半。所以说“只要程序找不到你，你就可以在数据海洋里尽情TX，但是一旦玩过了，出发风控级别，人工介入查你的账单，你必死无疑一旦发现大额套现，也就是银行认为有风险的套现，会养着你，等你过了账单日还款后，空降一条短信，降额封卡通知，如果不服可致电@客服。或者直接给你打电话，要你提供增 增值税发票。MMP现在增值税税点可不低啊 2024-05-14 4楼 回复 (0)
银行也会关注，但是真一眼闭一眼吧，为啥？
1、银行的考核点不在这个上面，比如信用卡，具体的kpi很多，比如发卡量、开卡数据、刷卡次数金额、还款、逾期等等，说半天，其实银行就关注，用户是不是多了，收入是不是多了，逾期坏账是不是少了，能贡献多少利润。
2、毫无疑问，银行肯定是痛恨非法套现中介存在的，原因就两个，1）非法套现会增加信用卡业务的风险，套现的人一般风险比较高，坏账率会增加；2）银行对于信用卡的资金和现金的价格定义是不一样的，现金价格比如你去贷款，怎么着也得6%以上的成本了，但是信用卡是针对消费的短期业务，套现的话，让银行的资金价格出现了错位。
未门经小性芝士回答允许不得风转载本文内容，否则将视为深侵权
3、但是银行对此也是无能为力的，1）干这种业务的多如牛毛、管不胜管。常见的套现手段是利用三方支付的pos机，但这个对于银行来说是很难识别的；2）如果完全打击，信用卡业务会大幅收缩，在牛市期间做信用卡套现的比比皆是，现在各类买房的贷款越来越难，很多人凑首付就是通过信用卡套现，银行清楚这些但无力解决或者没有动力解决，全铲除了银行利润咋办？
中为到电从原料设决增真具传半省史专。
所以，只要不逾期产生坏账，银行基本没空搭理你。
现在有不少人办理信用卡，都是为了用POS机套现的方法来解决资金周转问题，可以肯定的说，如果你只是偶尔套现一次或者伪装的极其好，那是没事的；但一旦被银行发现，最常采取处理方式就是降额、封卡，最严重的有做坐牢的危险。
根据《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第7条规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚”。
PS：套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，这可是要坐大牢的。
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国力体形已，设器风八集。
银行方是怎么甄别你是否套现？信用卡套现的甄别方法采用系统数据甄别+人工审核，因为那么多信用卡客户，银行是没有办法一一甄别的。系统数据监测会列出疑似套现人员的名单，然后再由人工决定。
正常来说信用卡消费是小额多次的，一个月内来看，分散在多台POS机上。但是信用卡套现呢，基本上都是大额、次数很少的刷卡，而且大额刷卡总是会出现在账单日的后几天，甚至是固定几台机子上。这样的特征，系统就会自动提取。多次发现这种异常刷卡，银行人员会给你打电话，询问这笔消费是否是你自己进行的。因为尽管数据识别能够自动进行，但是如果你恰好就是实际消费呢？同样的原因，如果就是小额套现——银行压根就当做正常消费处理了，不会去详查，不然要累死。另外通过代理中介套现，被抓到的机会更大（就那么几台POS天天刷大额，不被抓才怪）。
套现的危害银行发现你用信用卡套现，除了降额、封卡，后续你的个人信用也会受到影响，恶意套现可能会影响你的房贷、车贷等。另外现实中，很多人因为套现导致个人信被盗用，而因套现导致信用卡被盗刷，银行是不负责任的，所以，最好还是离套现远一点。
命并展级手光联身张米消层却专引。
不好,容易被疑套现,很快会被冻结的.
以下几种做法很容易使信用卡被银行冻结;
转载或且者引用本文内南者已容品请注明来源于芝士回答
1、涉嫌套现;
不了上之线基运思目至界儿历值包。
作出可方么求少被热装音习亲。
2、多次逾期还款;
3、二清POS机套码、跳码：目前市场上二清机泛滥，由于部分使用大商户模式，导致信用卡的消费记录呈现混乱的状态!
另外，套现行为主要还是在于数额，只要套现额度500万以下就不算违法，只要套现资金及时还了，就不算违法犯罪，所以信用卡、信用卡，有信用就是卡，没信用就卡主了!
写的都过左或者过右
我和你讲讲体会
每个银行有自己一套风控系统和风控级别，根据你的个人和用卡情况会把你归入不同的区域进行不同待遇管控，这就是为什么，两个人的信用卡同样刷法，提额和风控的待遇完全不同的原因。因为你们不是一个风控等级。认定你是不是套现，需要银行风控程序对你的消费方式进行数据分析，触发了降额封卡戴人工处理后，最终确认你生死，在机器眼里没有套现着说，只有风险程度。只要做到你合理规避风险程序监控即可
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例如，平时3月一次临时，突然临时没了，某些商户无积分了，分期权利被取消，短信电话警告等等反常情况，说明已经触发比较严重风控，自治一点，更改节奏，以免降额
地好前形心命已基农干必即规拉半。
所以说“只要程序找不到你，你就可以在数据海洋里尽情TX，但是一旦玩过了，出发风控级别，人工介入查你的账单，你必死无疑
一旦发现大额套现，也就是银行认为有风险的套现，会养着你，等你过了账单日还款后，空降一条短信，降额封卡通知，如果不服可致电@客服。或者直接给你打电话，要你提供增 增值税发票。MMP现在增值税税点可不低啊